通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)。

當(dāng)然觸犯法律,而且觸犯的是《中華人民共和國刑法》第一百九十一條洗錢罪、第三百一十二條掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、第三百四十九條包庇毒品犯罪分子罪;窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪。對情節(jié)嚴(yán)重的,數(shù)罪并罰,十年牢獄都算少的。

我國反洗錢行政主管部門是中國人民銀行,負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測,制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章,監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況,在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動,履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

配合金融單位提供自身的身份基本信息,包括:姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。在金融業(yè)務(wù)存續(xù)期間,先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,應(yīng)根據(jù)金融機構(gòu)提示或主動及時更新身份信息。

反洗錢工作不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密。《中華人民共和國反洗錢法》專門規(guī)定,對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。

為防止他人假借個人名義從事非法活動,以及防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,到金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時,應(yīng)主動配合金融機構(gòu)的登記。