亮點提示:

1.保費收入1,631億元,其中續(xù)期保費1,197億元,同比增長2.5%,占總保費比例為73.4%。

2.總資產(chǎn)突破1.25萬億,較上年末增長11.3%。

3.總投資收益率4.3%,凈投資收益率4.6%;歸屬于母公司股東的凈利潤為98億元。

4.綜合償付能力充足率238.2%。

5.分紅型保險長期險首年保費收入203億元,同比增長11.4%。

6.銀保渠道全年實現(xiàn)保費收入439.31億元,同比增長7.8%。

7.服務實體經(jīng)濟,在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等國家重點領域相關投資1,900多億元,同比增長29%。

8.政策性健康保險業(yè)務實現(xiàn)保費收入7.62億元,同比增長48.5%。

9.助力鄉(xiāng)村振興,向定點幫扶地區(qū)累計投入各類幫扶資金超1,500萬元。

10.繼續(xù)成為《財富》和《福布斯》雙世界500強企業(yè)。

3月30日,新華人壽保險股份有限公司(以下簡稱“新華保險”或“公司”)發(fā)布2022年年度報告。2022年,面對錯綜復雜的外部環(huán)境,公司堅持戰(zhàn)略選擇,大力推動“ 十四五” 規(guī)劃穩(wěn)步落地,以“穩(wěn)”為主線做好全年工作。

報告期內(nèi),公司實現(xiàn)營業(yè)收入2,143億元,總保費收入達到1,631億元,歸屬于母公司股東的凈利潤為98億元,內(nèi)含價值2,556億元。公司總資產(chǎn)超過1.25萬億元,較上年末增長11.3%;總投資收益率4.3%,投資收益保持穩(wěn)健;綜合償付能力充足率238.2%。

2022年,公司已連續(xù)兩年入選《財富》世界500強,連續(xù)九年入選《福布斯》全球上市公司500強,連續(xù)八年入選全球最具價值保險品牌前50強,品牌價值持續(xù)彰顯。

總體經(jīng)營保持穩(wěn)定:總保費收入1,631億元

2022年,外部形勢嚴峻復雜,公司積極應對多重挑戰(zhàn),關注市場需求變化,堅定不移推進高質(zhì)量發(fā)展,聚焦業(yè)務與隊伍轉(zhuǎn)型,強化產(chǎn)業(yè)協(xié)同,著力提升專業(yè)化銷售、管理與支持能力,加強全面風險管理,總體經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)定。

2022年,公司實現(xiàn)總保費收入1,631億元,其中長期險首年保費388億元,占總保費的23.8%;續(xù)期保費1,197億元,同比增長2.5%,占總保費的73.4%,持續(xù)發(fā)揮壓艙石作用。截至2022年末,公司內(nèi)含價值約為2,556億元,一年新業(yè)務價值24.2億元。

在業(yè)務結(jié)構(gòu)方面,長期險首年期交保費約179億元,占長期險首年保費比例為46.0%;傳統(tǒng)險和分紅險長期險首年保費占長期險首年保費比例合計89.6%,占比較上年提升10.1個百分點;健康險長期險首年保費占長期險首年保費比例為10.4%。

分渠道來看,個險渠道保費收入約1,164億元,占總保費的71.3%;銀保渠道保費收入約439億元,同比增長7.8%;團險渠道保費收入約28億元,其中團體短險保費約27億元,同比增長4.6%。

個人壽險業(yè)務13個月繼續(xù)率為82.6%,25個月繼續(xù)率為77.2%。全年退保率為1.8%,同比下降0.2個百分點。

投資收益可圈可點:凈投資收益率4.6%

公司堅持“資產(chǎn)負債雙輪驅(qū)動,規(guī)模價值全面發(fā)展”的發(fā)展模式,投資資產(chǎn)逐年快速提升,2022年末達到1.2萬億元。

2022年,面對“資產(chǎn)荒”和“低利率”的投資環(huán)境,公司持續(xù)管控投資風險,實現(xiàn)總投資收益率4.3%,凈投資收益率4.6%。債權(quán)型金融資產(chǎn)投資金額約6,018億元,股權(quán)型金融資產(chǎn)投資金額約2,792億元。截至2022年末,公司非標資產(chǎn)投資金額約2,211億元,整體質(zhì)量良好、風險可控。

公司資產(chǎn)管理業(yè)務秉持“穩(wěn)健、長期、價值”投資理念,兼顧投資收益與風險管控,積極把握市場機遇,2013-2022年10年平均總投資收益率5.4%。

截至2022年末,新華資產(chǎn)受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達4,796億元,較2021年同比增長48%。

服務溫度與速度齊升:為3,300多萬名個人客戶服務

公司堅持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念,通過遍布全國的機構(gòu)網(wǎng)絡和多元化的銷售渠道,為3,300多萬名個人客戶及8萬名機構(gòu)客戶提供全面的壽險產(chǎn)品及服務。

公司踐行“快理賠、優(yōu)服務”服務內(nèi)涵,2011年上市以來累計賠付支出3,949億元。“個人客戶微信自助理賠”服務實現(xiàn)7×24小時在線理賠申請,線上理賠覆蓋率超96.7%,平均理賠時效0.56天。

產(chǎn)品供給方面,圍繞客戶需求,持續(xù)迭代升級疾病保險和醫(yī)療保險產(chǎn)品,為客戶提供全方位保險保障,同時注重多元化產(chǎn)品體系建設,滿足不同客戶、不同地區(qū)的差異化保障需求。

客戶服務方面,公司在全國有1,600余家線下柜面,累計開設630余家“銀發(fā)服務驛站”。公司科技賦能成果更廣泛惠及客戶,提供便捷、高效的優(yōu)質(zhì)服務:加速建設互融共通的“智慧+”智能服務新生態(tài);自主設計研發(fā)多功能、全媒體人工智能客服“智多新”;打造輕量級、分布式的“隨信通”客戶服務云平臺;持續(xù)推廣新一代智慧柜員機自助服務;搭建電話、短信、網(wǎng)站、微信、APP等全媒體服務平臺;逐步實現(xiàn)專業(yè)人工服務和智能AI智能服務“雙在線”。

保險屬性與社會價值統(tǒng)一:積極服務國家戰(zhàn)略

2022年,保險行業(yè)在堅守中促轉(zhuǎn)型,加快回歸保險本源;在積極服務國家戰(zhàn)略、服務實體經(jīng)濟的過程中推進“換擋續(xù)航”,以實現(xiàn)保險的專業(yè)屬性和社會價值的統(tǒng)一。新華保險在堅持穩(wěn)健經(jīng)營的同時,積極回饋社會,服務國家發(fā)展戰(zhàn)略,履行社會責任,服務民生保障,彰顯大型國有控股上市保險公司服務國計民生的擔當。

公司踐行可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略,搭建了綠色運營體系,為綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展提供融資支持,服務綠色發(fā)展戰(zhàn)略領域投資規(guī)模超147億元。

截至2022年末,公司服務實體經(jīng)濟投資規(guī)模超7,000億元,在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等國家重點領域相關投資近2,000億元。扶持小微企業(yè),加大中小微企業(yè)投資和采購,推出針對中小微企業(yè)、貨運物流人員的專屬意外險等。

公司積極落實“健康中國”戰(zhàn)略,截至2022年末,政策性健康保險項目覆蓋全國9個省1,795萬名城鄉(xiāng)居民,減輕參保人醫(yī)療負擔約6.7億元。參與30多個惠民保項目,覆蓋人群超160萬人。

公司投資能力為支持多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設提供了堅實基礎。專屬商業(yè)養(yǎng)老保險已經(jīng)累計為數(shù)萬名客戶提供可靠的養(yǎng)老保障,實際結(jié)算利率名列前茅,且入選個人養(yǎng)老金產(chǎn)品?？毓勺庸拘氯A養(yǎng)老保險累計中標16個省份、19個職業(yè)年金組合。樂享、頤享、尊享三大養(yǎng)老社區(qū)產(chǎn)品線全面落地,初步形成“康養(yǎng)綜合社區(qū)+照護醫(yī)養(yǎng)社區(qū)+休閑旅居社區(qū)+健康管理中心”的全功能康養(yǎng)服務體系。

助力鄉(xiāng)村振興,公司向定點幫扶地區(qū)累計投入各類幫扶資金超1,500萬元;積極參與公益和慈善,2022年公益捐款捐物約1,907萬元,向環(huán)衛(wèi)工人累計捐贈保額超4,112億元。

展望未來,壽險行業(yè)已步入高質(zhì)量發(fā)展新周期,負債端要深度融合到多層次養(yǎng)老保障體系和多層次醫(yī)療保障體系建設之中,資產(chǎn)端要深度融合到國家戰(zhàn)略中,凸顯保險資金的長期配置價值。

2023年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年,也是新華保險第八屆董事會的啟航之年。新華保險將把握大勢,保持堅韌,穩(wěn)中求進,為整個社會的經(jīng)濟復蘇貢獻新華力量。一是保持戰(zhàn)略定力,錨定長遠發(fā)展;二是深入推進轉(zhuǎn)型,實現(xiàn)效益改善;三是立足主責主業(yè),服務民生保障,傳承“敢打硬仗、敢為人先”的新華精神,承接“二次騰飛”的使命,以奮斗全力推動公司高質(zhì)量發(fā)展。