近日，武漢農商行赤壁支行嚴格落實盡職調查制度、加強洗錢風險評估與管控，以敏銳的反詐意識和高度的社會責任感成功攔截一起11.3萬元涉詐資金，獲得咸寧市反詐中心表揚。

當日，一位50歲左右的男士來到武漢農商行赤壁支行營業(yè)廳內，要求解除銀行賬戶管控并支取現(xiàn)金11.3萬元。但該客戶于2023年7月13日發(fā)放最后一筆工資后離職，因長期未使用該賬戶，已被網(wǎng)點采取暫停非柜面措施。

由于該客戶要求支取的現(xiàn)金是當天由兩個不同交易對手突然轉入的2筆大額資金，情況異常，網(wǎng)點工作人員便立即通過分析賬戶交易記錄、詢問客戶等方式對資金來源、取款用途等開展盡職調查。

經(jīng)核實，該客戶在賬戶被網(wǎng)點采取暫停非柜面措施后，曾嘗試通過手機銀行解除長期未使用賬戶管控措施，先后兩次通過本人微信零錢轉入130元、1000元等小額資金并在柜面取現(xiàn)，其賬戶還曾被重慶市渝北區(qū)人民法院凍結，客戶也無法合理解釋當天轉入的2筆大額資金來源。

結合賬戶多種異常特征，赤壁支行當天未解除該客戶的銀行賬戶管控，并及時聯(lián)系赤壁市反詐中心，當場查獲嫌疑對象，成功攔截涉詐資金11.3萬元。隨即，該賬戶被上海市公安局閔行分局刑偵支隊“金融反詐一體化緊急止付3天”并被凍結，避免了更多人民群眾的財產(chǎn)損失。

武漢農商行赤壁支行有效落實賬戶全生命周期動態(tài)監(jiān)測，不斷提升員工的反詐意識和鑒別能力，加強銀警協(xié)作打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪，為維護金融秩序和社會穩(wěn)定積極貢獻力量，守牢了人民群眾的“錢袋子”。

（通訊員 夏銳）