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融資易 成本低?咸寧市護航民企行穩(wěn)致遠

來源:咸寧網(wǎng) 時間:2023-09-06 09:49

8月23日,我市召開《咸寧市貫徹進一步改善全省民營企業(yè)金融服務(wù)的十條措施實施方案》政策解讀新聞發(fā)布會。

《實施方案》的出臺,是我市加大對民營企業(yè)的金融支持力度,提高民營企業(yè)金融服務(wù)獲得感和滿意度,促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的重要舉措。

具體內(nèi)容包括:保持信貸投放總量較快增長,提高信用貸款占比,建立分層分類對接服務(wù)機制,豐富融資產(chǎn)品和服務(wù),實施首接負責制和信用培植工程,降低綜合融資成本,用好用足貨幣政策工具,深化政銀擔業(yè)務(wù)合作,拓寬直接融資渠道,強化工作保障機制。

我市將如何貫徹落實好《十條措施》,改善民營企業(yè)融資環(huán)境,提升民營和小微企業(yè)融資獲得感,護航民企行穩(wěn)致遠呢?當日,市地方金融工作局、國家金融監(jiān)督管理總局咸寧監(jiān)管分局、市財政局相關(guān)負責人對此給予回復(fù)。

市地方金融工作局:

強化金融要素支撐 推動民企健康發(fā)展

“充分發(fā)揮職能作用,不斷提升服務(wù)效能,強化金融要素支撐,推動民營經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展。”市地方金融工作局黨組成員、副局長舒昌俊表示,該局將切實抓好《十條措施》的落實落地,全力推動民營企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)量提升。

加大民營企業(yè)貸款投放力度。今年進一步完善《咸寧市金融機構(gòu)支持經(jīng)濟社會發(fā)展考核辦法》,將各銀行民營企業(yè)信貸投放情況納入年度考核。會同財政部門實施《咸寧市市本級政府性資金存放考核辦法》,將政府性資金存放與各銀行機構(gòu)民營企業(yè)信貸投放掛鉤,充分調(diào)動銀行機構(gòu)信貸投放積極性,進一步提高民營企業(yè)融資獲得感。

充分發(fā)揮政府性融資擔保增信作用。市擔保集團對民營小微企業(yè)收取擔保費不超過1%,其中新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體按0.5%收取,創(chuàng)業(yè)擔保貸款免收擔保費。出臺《咸寧市“再擔園區(qū)貸”實施方案》,重點支持園區(qū)內(nèi)企業(yè),單戶額度最高可達1000萬元,企業(yè)擔保費率低至0.5%。大力推廣“首貸擔”“科擔貸”“創(chuàng)擔貸”“農(nóng)擔貸”等產(chǎn)品,拓寬小微企業(yè)融資渠道。截至7月末,我市“4321”新型政銀擔業(yè)務(wù)新增22.13億元,在全省市州排名第5,在保余額33億元,在全省市州排名第6。

大力推進民營企業(yè)上市。落實《咸寧市進一步加快推進企業(yè)上市若干措施》,進一步加大對企業(yè)上市扶持力度和精準度,對在滬深北交易所上市的企業(yè),市級獎勵金額由300萬元提高到500萬元,并實行“分階段免申即享”,對企業(yè)在新三板掛牌產(chǎn)生的中介成本實現(xiàn)全覆蓋。目前,我市已上市民營企業(yè)1家,過會過審民營企業(yè)1家,新三板掛牌民營企業(yè)2家。

大力推廣“咸融通”平臺?!跋倘谕ā逼脚_是我市“互聯(lián)網(wǎng)+金融+大數(shù)據(jù)”綜合金融服務(wù)平臺,歸集了工商登記、納稅、社保、公積金等多個部門的涉企信用信息,全市32家金融機構(gòu)入駐,上線了超過150款金融產(chǎn)品,能夠有效地解決銀企信息不對稱問題,打通銀企對接的“最后一公里”。企業(yè)可以通過“咸融通”快速找到適合的信貸產(chǎn)品,同時銀行機構(gòu)利用“咸融通”數(shù)據(jù)平臺可以快速完成企業(yè)信用評估,為民營企業(yè)提供更加方便快捷的金融服務(wù)。目前,該平臺已解決140.93億元融資需求,并實現(xiàn)了“一號通辦”,企業(yè)可通過“鄂匯辦”賬號登錄“咸融通”,享受“一站式”金融服務(wù)。

國家金融監(jiān)督管理總局咸寧監(jiān)管分局:

用好加減乘除法 助力民企加速跑

國家金融監(jiān)督管理總局咸寧監(jiān)管分局黨委委員、副局長戴海林表示,分局主要從“加減乘除”四個方面開展相關(guān)工作。

強化內(nèi)部管理,在信貸供給上做“加法”。引導(dǎo)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)制定服務(wù)民營企業(yè)年度目標,完善內(nèi)部績效考核機制,提高民營企業(yè)融資業(yè)務(wù)考核權(quán)重、細化考核要求,加大正向激勵力度。督促銀行機構(gòu)提高民營企業(yè)不良貸款考核容忍度,未超過不良貸款容忍度的民營企業(yè)貸款,不影響分支機構(gòu)績效考核和經(jīng)營費用安排,不搞一票否決。同時,進一步完善、細化民營企業(yè)貸款盡職免責認定辦法、免責條件及內(nèi)部問責申訴通道。

優(yōu)化金融服務(wù),在融資環(huán)節(jié)上做“減法”。引導(dǎo)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)加強科技能力建設(shè)和內(nèi)外部數(shù)據(jù)的積累運用,及時準確分析民營企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和信用狀況,結(jié)合企業(yè)需求制定服務(wù)方案,根據(jù)民營企業(yè)用款時間和額度,最大限度簡化用貸、結(jié)算等環(huán)節(jié),打通“最后一公里”,提供更加方便快捷的金融服務(wù)。主動對接民營企業(yè)接續(xù)融資需求,積極推廣隨借隨還、循環(huán)貸款模式,合理運用“無還本續(xù)貸”方式緩解客戶還款壓力,切實降低民營企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)成本。同時,堅持審核第一還款來源,減輕對抵押擔保的過度依賴,合理提高信用貸款比重。

加強協(xié)同聯(lián)動,在產(chǎn)品創(chuàng)新上做“乘法”。積極配合各部門加強信息共享機制建設(shè),進一步深化“咸融通”“信易貸”金融服務(wù)平臺的應(yīng)用,推廣“銀稅互動”等系列貸款產(chǎn)品,完善金融、稅務(wù)、市場監(jiān)管、社保、司法等大數(shù)據(jù)信息,著力破解銀企信息不對稱等問題。加強銀保合作,充分發(fā)揮保證保險的增信功能,積極為民營企業(yè)融資提供支持。加強與擔保機構(gòu)、擔?;?、再擔保機構(gòu)等的溝通合作,從貸前增信、貸中擔保和貸后風險補償?shù)榷鄠€環(huán)節(jié)發(fā)力,強化風險分擔,增強金融服務(wù)民營企業(yè)的有效性和可持續(xù)性。

提升監(jiān)管質(zhì)效,在涉企收費上做“除法”。督導(dǎo)各銀行機構(gòu)嚴格執(zhí)行“七不準”“四公開”要求,落實“兩禁兩限”規(guī)定,禁止向民營小微企業(yè)貸款收取承諾費、資金管理費,嚴格限制收取財務(wù)顧問費、咨詢費,不得“不服務(wù)、只收費”或者“少服務(wù)、多收費”。督促各銀行機構(gòu)用好內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠,根據(jù)貸款市場報價利率(LPR)和企業(yè)客群特征,合理確定貸款利率,加強服務(wù)項目與價格公示,做好優(yōu)惠措施告知,推動降低民營小微企業(yè)實際融資成本。

市財政局:

提高財政投入績效 增強金融供給能力

財政和金融是調(diào)節(jié)經(jīng)濟社會發(fā)展的兩大政策工具。市財政局將打好政策組合拳,提高財政投入績效,增強金融供給能力,激勵金融機構(gòu)擴大民營和小微企業(yè)貸款規(guī)模和比重,降低融資成本,做大做強政府性融資擔保機構(gòu),鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新服務(wù)機制和產(chǎn)品,改善金融服務(wù)模式。

市財政局黨組成員、副局長李愛民表示,主要從獎補結(jié)合、直接融資、貼息獎勵、“過橋”惠企四個方面助企業(yè)“舒筋活血”。

獎補結(jié)合,融資擔保增量擴面。建立全市中小微企業(yè)貸款風險補償機制,對符合條件的中小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營貸款發(fā)生損失予以補償,引導(dǎo)金融機構(gòu)更加精準發(fā)力,服務(wù)重點領(lǐng)域和產(chǎn)業(yè);大力推廣“4321”新型政銀擔業(yè)務(wù),積極推進“再擔園區(qū)貸”“再擔創(chuàng)業(yè)貸”“首貸擔”業(yè)務(wù);開展政府性融資擔保機構(gòu)績效評價,通過擔保機構(gòu)資本金補充、風險補償、擔保費補助、業(yè)務(wù)獎補等方式,支持政府性融資擔保機構(gòu)聚焦主業(yè)主責,支農(nóng)支小,平均擔保費率保持在1%以下,激勵融資擔保業(yè)務(wù)增量擴面。

直接融資,拓寬企業(yè)融資渠道。整合財政資金,設(shè)立香城產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)8億元,采取“政府引導(dǎo)、市場化運作”方式,撬動社會資本,參股設(shè)立母子基金,進一步放大產(chǎn)業(yè)基金規(guī)模,采取股權(quán)投資方式,重點支持基礎(chǔ)性、帶動性、戰(zhàn)略性明顯的產(chǎn)業(yè)和創(chuàng)業(yè)成長企業(yè),為民營企業(yè)提供全生命周期融資服務(wù)。對民營企業(yè)在滬深交易所和北交所上市,市級財政按政策分階段獎勵500萬元,推動民營企業(yè)利用境內(nèi)外資本市場做大做強。

貼息獎勵,支持創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。將創(chuàng)業(yè)擔保貸款業(yè)務(wù)納入金融機構(gòu)考評和融資擔保業(yè)務(wù)獎補;鼓勵優(yōu)化創(chuàng)業(yè)擔保貸款流程,推行“多審合一”“市區(qū)一體”;對符合條件的企業(yè)創(chuàng)業(yè)擔保貸款額度提高至500萬元,并按規(guī)定給予貼息支持;免收創(chuàng)業(yè)擔保貸款擔保費,做大做優(yōu)創(chuàng)業(yè)擔保貸款業(yè)務(wù)。同時,對轄區(qū)金融機構(gòu)采取“301”模式發(fā)放的“首貸戶”貸款,給予貸款本金1%、貼息期限不超過1年的貼息支持,并按實際發(fā)放貸款額度的0.5‰給予金融機構(gòu)獎勵。

“過橋”惠企,緩解企業(yè)融資壓力。建立完善中小微企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸紓困服務(wù)體系,市級設(shè)立中小微企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸紓困基金1.5億元,委托專業(yè)運營機構(gòu),為符合條件的企業(yè)提供短期低成本資金融通服務(wù),通過政府“搭橋”降低企業(yè)融資成本,幫助防范化解企業(yè)流動性風險。2023年已幫助民營小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸9.24億元,為企業(yè)節(jié)約融資成本超千萬。

咸寧日報記者 馬麗 通訊員 葛琛


編輯:hushaopeng

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